KYC szabályzat

Áttekintés

A Társaság betartja és követi a „Ismerd meg az ügyfeled" (KYC) elveket, hogy az ügyfél-azonosítással és átvilágítással megelőzze a pénzügyi visszaéléseket és a pénzmosást.

A Társaság fenntartja a jogot, hogy bármikor KYC-dokumentumokat kérjen a felhasználó személyazonosságának és tartózkodási helyének igazolására. Ha a személyazonosság nem igazolható kellően — vagy más, a Társaság saját mérlegelése szerinti okból —, korlátozhatjuk a hozzáférést a szolgáltatásokhoz, fizetésekhez vagy kifizetésekhez, és a jogszabályi keretek szerint járunk el.

Átvilágítási megközelítés

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden ügyfélnél és tranzakciónál szigorú átvilágítást és folyamatos megfigyelést végzünk. A pénzmosás elleni szabályok szerint három átvilágítási szintet alkalmazunk a kockázat, a tranzakció típusa és az ügyfélprofil alapján:

• Egyszerűsített átvilágítás (SDD) — rendkívül alacsony kockázatú, küszöbérték alatti tranzakciókhoz.
• Normál átvilágítás (CDD) — a legtöbb esetben alkalmazott, szokásos azonosítási és ellenőrzési eljárás.
• Fokozott átvilágítás (EDD) — magas kockázatú ügyfelek, nagy összegű tranzakciók vagy különleges esetek.

Kötelező KYC-esetek

A fentieken túl a felhasználónak teljes KYC-folyamatot kell elvégeznie az alábbi esetben:

• Bármely gyanúsnak ítélt tranzakció megkísérlésekor vagy teljesítésekor.

A KYC-folyamat során a felhasználónak:

• meg kell adnia az alapvető személyes adatait;
• fel kell töltenie a következő dokumentumokat: hatósági fényképes igazolvány (típustól függően előlap és hátlap); szelfi ugyanazzal az igazolvánnyal a kézben.

KYC-folyamat irányelvek

1. Személyazonosító okmány

• tartalmaznia kell aláírást;
• a névnek egyeznie kell az ügyfél nevével;
• az okmány nem járhat le három hónapon belül;
• az okmány tulajdonosa legalább 18 éves.

2. Szelfi az igazolvánnyal

• a szelfin szereplő személynek egyeznie kell az igazolvánnyal;
• az igazolványnak pontosan ugyanannak kell lennie, mint amit a „Személyazonosító okmány" résznél beküldtek (azonos fénykép és okmányszám).

KYC-folyamat megjegyzések

• Ha a KYC-folyamat sikertelen, az okot rögzítjük, és a rendszerben ügyfélszolgálati jegy jön létre.
• A jegy azonosítóját és a magyarázatot közöljük a felhasználóval.
• Miután minden szükséges dokumentum beérkezett és ellenőrzésre került, a fiókot jóváhagyjuk.